Crypto-monnaies et blockchain : comprendre les actifs numériques

Objectifs pédagogiques

À l’issue de la formation, vous serez capable de :

• Expliquer le fonctionnement de la blockchain, de Bitcoin et d’Ethereum
• Différencier les principales catégories de crypto-actifs : coins, tokens, stablecoins, NFT
• Utiliser les notions de wallet, clé privée, transaction et token
• Comprendre les mécanismes de la finance décentralisée (DeFi)
• Identifier les principaux risques liés aux crypto-actifs et appliquer les bonnes pratiques de sécurisation
• Analyser les informations essentielles d’un projet crypto avant de l’utiliser ou d’acquérir un crypto-actif
• Identifier les principes réglementaires et fiscaux applicables aux crypto-actifs en France

Programme

1. Module 1 · 1 h 30

   Introduction aux crypto-monnaies

   • Définition d’une crypto-monnaie et d’un crypto-actif
   • Historique de la monnaie numérique et apparition du Bitcoin
   • Différences entre monnaie traditionnelle et crypto-actifs
   • Fonctionnement d’un réseau décentralisé
   • Caractéristiques : décentralisation, transparence, traçabilité, rareté numérique, pseudonymisation
2. Module 2 · 2 h

   Comprendre la blockchain

   • Définition et rôle de la blockchain
   • Structure d’un bloc et enchaînement des blocs
   • Lecture et vérification d’une transaction
   • Notion de hash, clés publiques et clés privées
   • Consensus et validation des transactions
   • Preuve de travail et preuve d’enjeu
   • Blockchain publique et blockchain privée
3. Module 3 · 2 h

   Bitcoin

   • Origine et fonctionnement du réseau Bitcoin
   • Création, émission et limite du nombre de bitcoins
   • Transactions et frais de transaction
   • Minage et halving
   • Bitcoin comme actif numérique : avantages et limites
4. Module 4 · 1 h 30

   Les principales crypto-monnaies

   • Bitcoin, Ethereum, Solana, XRP, Cardano, Polkadot, Litecoin
   • Différences entre les principaux projets
   • Cas d’utilisation des différentes blockchains
   • Quiz de fin de journée
5. Module 5 · 2 h

   Les wallets et la conservation des crypto-actifs

   • Wallets custodial et non custodial, hot wallet et cold wallet
   • Adresse blockchain, clé publique, clé privée
   • Phrase de récupération
   • Réception et transfert d’un crypto-actif, frais de réseau
   • Erreurs fréquentes lors d’un transfert
6. Module 6 · 1 h 30

   Sécurité des crypto-monnaies

   • Protection des clés privées et sauvegarde de la phrase de récupération
   • Sécurisation des comptes et authentification à deux facteurs
   • Phishing, faux sites et faux wallets
   • Arnaques et fausses plateformes d’investissement
   • Piratage et compromission d’un portefeuille
   • Bonnes pratiques de cybersécurité
7. Module 7 · 1 h 30

   Tokens et actifs numériques

   • Définition d’un token et différence entre coin et token
   • Tokens utilitaires et tokens de gouvernance
   • Stablecoins et NFT
   • Tokenisation d’actifs
   • Principes des smart contracts et écosystème Ethereum
8. Module 8 · 2 h

   Introduction à la DeFi

   • Définition de la finance décentralisée et différences avec la finance traditionnelle
   • Exchanges centralisés et décentralisés (DEX), swap de crypto-actifs
   • Pools de liquidité, lending et borrowing
   • Staking et yield farming
   • Principaux risques de la DeFi
   • Étude de cas et questionnaire de connaissances
9. Module 9 · 1 h 30

   Comprendre et analyser un crypto-actif

   • Identifier un projet blockchain, son utilité et son écosystème
   • Capitalisation et volume d’échanges
   • Offre totale, offre en circulation et tokenomics
   • Équipe, gouvernance et feuille de route
   • Principaux signaux d’alerte
10. Module 10 · 1 h 30

    Risques liés aux crypto-actifs

    • Volatilité et risque de perte en capital
    • Risques de liquidité, technologiques et de piratage
    • Risques liés aux smart contracts et aux plateformes
    • Risques de fraude et de disparition d’un projet
    • Bonnes pratiques de gestion des risques
11. Module 11 · 1 h 30

    Réglementation des crypto-actifs

    • Cadre réglementaire européen et règlement MiCA
    • Statut et rôle des prestataires de services sur crypto-actifs
    • Obligations et protection des utilisateurs
    • Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme, identification des clients
    • Principes de conformité et évolution de la réglementation
12. Module 12 · 1 h

    Fiscalité des crypto-actifs

    • Principes généraux de fiscalité des crypto-actifs en France
    • Particulier ou activité professionnelle
    • Cession de crypto-actifs : plus-values et moins-values
    • Obligations déclaratives et conservation des justificatifs
    • Vérification de la réglementation fiscale applicable au moment de l’opération
13. Module 13 · 1 h 30

    Mise en situation professionnelle

    • Identifier un crypto-actif, son fonctionnement et la blockchain utilisée
    • Analyser ses tokenomics et ses risques
    • Vérifier les éléments de sécurité et les informations réglementaires
    • Présenter une synthèse du projet
    • Évaluation finale : QCM, étude de cas et bilan individuel