Credit management : gestion du risque et du poste client
Formation pour structurer le processus de credit management : analyse du risque client, conditions de paiement, relance et recouvrement, pilotage du poste client.
Objectifs pédagogiques
À l’issue de la formation, vous serez capable de :
- Maîtriser le processus de credit management
- Réduire les délais de paiement clients
Programme
- Module 1
Fondamentaux du credit management
- Rôle et missions du credit manager
- Enjeux financiers du poste client
- Impact sur la trésorerie et le BFR
- Module 2
Analyse du risque client
- Scoring et notation financière
- Sources d’information (Infogreffe, etc.)
- Limites de crédit et encours autorisés
- Assurance-crédit et garanties
- Module 3
Conditions de paiement
- CGV et clauses contractuelles
- Délais légaux (LME) et pénalités
- Escompte, affacturage, cession Dailly
- Négociation des conditions clients
- Module 4
Relance et recouvrement
- Processus de relance amiable
- Scénarios de relance (téléphone, e-mail, courrier)
- Mise en demeure et injonction de payer
- Recouvrement contentieux et judiciaire
- Module 5
Pilotage et indicateurs
- DSO, taux de retard, balance âgée
- Tableaux de bord du poste client
- Reporting et communication interne
- Outils de suivi et automatisation
- Module 6
Organisation et bonnes pratiques
- Collaboration entre ventes, finance et juridique
- Procédures internes et workflow
- Prévention des litiges commerciaux
Méthodes et moyens
Études de cas concrets · Quiz · Documents supports de formation
Évaluation et attestation
QCM sur le credit management · Mise en situation : analyse d’un portefeuille client · Questions orales ou écrites (QCM). Une attestation de fin de formation est remise à chaque participant.
Questions fréquentes
Combien de temps dure la formation Credit management : gestion du risque et du poste client ?
La durée est définie avec vous selon le niveau des participants et vos objectifs.
À qui s’adresse cette formation ?
Public visé : comptables, dAF, credit managers et trésoriers. Prérequis : bases en comptabilité et en gestion financière.
Comment se déroule-t-elle ?
En intra-entreprise, dans vos locaux, en centre partenaire ou à distance. Le programme est adapté à votre activité et au niveau des participants.
Peut-elle être financée par l’OPCO ?
Oui, elle est éligible à une prise en charge par votre OPCO, sous réserve de son accord. Prony Formation vous accompagne : programme, devis et convention prêts à joindre à la demande que vous déposez sur le portail de votre OPCO, puis feuilles d’émargement et attestations. Comptez environ 1 mois entre la demande et le démarrage.
Quel est le tarif ?
Le tarif est établi sur devis, selon la durée, le nombre de participants et le format retenu. Le devis est gratuit et sans engagement.
Accessibilité
Une situation de handicap ? Notre référent handicap, Gilles Haccoun, étudie chaque demande avant la formation pour adapter le format, le lieu ou les supports. Contact : 09 62 09 56 42.
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